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揭秘网络传销行骗七大套路!超六成人亲友曾遭遇……

转载 陈雪娇2020/07/24 16:57:29 发布 来源:经济参考报 作者:侯云龙 474 阅读 0 评论 0 点赞



让人民群众深恶痛绝的传销,正借助移动互联网技术的普及,演化成一种新型的网络犯罪


这种新型传销,打着“消费返利”、“资金互助”、“虚拟货币”、“投资理财”等幌子,假借“慈善”、“扶贫”、“创新”、“军民融合”等名义,扭曲国家有关政策,对个人人身财产安全造成了严重威胁,同时也影响着家庭幸福和社会稳定。


而且,从目前公安、工商等部门掌握的情况看,网络传销的猖獗程度、危害程度已远远超出了普通人的想象。


让我们来看一组数据:


一项近4万网民参加的网络调查显示,


  • 高达62.2%的人身边有亲戚或朋友遭遇过网络传销骗局;

  • 26.6%的人因为购买朋友推荐的项目或产品而蒙受损失;

  • 受调查者遭遇网络传销骗局的亲戚或朋友,被骗金额在1000元以上的超过80%


数据显示,2017年公安机关侦破相关网络传销案件1.5万起。而每起传销案件背后,都有成千上万,甚至上百万的受害者。比如,


  • 近期破获的“鑫圆系”特大网络传销案,涉及受害者超过20万人,涉案金额高达102亿元

  • 此前破获的“精彩生活”网络传销案,受害人数更是超过了令人咋舌的600万人


更让人气愤的是,目前大量网络传销活动还以“养老”、“健康”、“养生”等为名义,攀附“金融创新”等概念,再以高息为诱饵,将黑手伸向了老年人群体,使其成为网络传销最大的受害群体。


工商部门联合腾讯安全反诈骗实验室发布的《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》显示,截至2018年2月28日,腾讯安全反诈骗实验室共识别出3534个疑似传销平台,平台参与人数高达3176万。


既然网络传销的危害如此之广,我们普通人该如何辨别和防范网络传销呢?


记住,网络传销和普通传销活动的核心相同,都是拉人头、收取入门费、建立层级计酬。不管网络传销组织的骗局如何包装,概念如何超前,无非就是用高息、高回报,诱骗普通人拉亲友加入传销组织,目的就是“把你手中的钱交给他”。


传销组织在实施诈骗时,先会给受害人洗脑。尽管有的洗脑办法听起来十分可笑,但依然有人选择相信。


例如,“1040阳光工程”传销组织,要求每个入股人投入6.98万元,购买21份股份,并同时发展3个下线。


传销人员以所谓的“红头文件”说事儿,称中央有秘密指示和“暗语”。他们会拿出一张100元或50元人民币,称人民币上“元”的拼音“YUAN”,倒过来念就是“暗语”(AN和YU),中国人民银行拼音字母(ZHONGGUO RENMIN YINHANG)加一起一共21个字母,所以要求购买21份股份;50元人民币上的线条构成了抽象的唐僧、孙悟空、猪八戒、沙僧,象征着师徒四人历经磨难完成重任,是“一代三”,所以要每人发展3个下线。


这本来是网上流传的一则笑谈,但却被拿来用在传销上,关键还有人相信。


这里,我们就给大家揭秘七种网络传销常见的诈骗套路,这可都是公安、工商、金融部门从破获的网络传销案件中整理总结出来的。


第一种

“虚拟互联网”式 

这种类型的网络传销主要包含“网赚”、“网页游戏”、“金钱游戏”等,要求新人交纳会费,成为网站会员,取得发展下线资格,然后按所拉人头获得奖励。


这类网络传销最典型的是“AHK澳洲汇金理财游戏网”。


这个网络传销从2011年以来,以“AHK澳洲汇金理财游戏”网站为平台,以招募游戏玩家为幌子,大肆发展下线牟利。网站规定,游戏玩家必须购买积分、注册游戏账户取得会员资格,在网站平台可使用积分购买游戏代币或将游戏代币卖出换回积分,并通过按层级发展下线获取提成。


第二种

“资本运作”式


这类网络传销主要打着上市融资、购买原始股、投资理财等幌子,再诱以高额回报,引诱人们交纳会费获得会员资格。


这类网络传销典型代表就是臭名昭著的“1040阳光工程”。


不法传销人员首先编造“国家秘密政策”,称是“国家暗中支持的资本运作项目”,以“自愿连锁经营业”、“连锁销售”或者“资本运作”拉人头,实则进行传销活动。“1040阳光工程”所谓的资本运作有一套“五级三晋制”和“出局制”机制:要求入股人每人购买21份、每份3800元的份额,同时要求每人发展3个下线——这些都是传销活动惯用的套路。


第三种

“混合传销”式


这种网络传销假借互联网购物和电子商务作为伪装,构建互联网购物和会员营销平台,加入者必须在互联网购物平台购买定额的商品作为发展下线资格,然后按照发展下线的人数和购买商品数额来获得报酬。


这类传销最典型的案例就是“金路游戏网”。


“金路游戏”以电子商务加预存回赠来掩人耳目,通过银行转账、汇款和网上支付等方式,收取会员费用,并向不同级别的会员发放工资、奖金和提成等。全国31个省区市共1万余人登记注册为“金路游戏”会员,会员注册交纳金额达5411万元,分红及返利达3062万元,传销层级众多,社会影响轰动一时。


第四种

“免费获利”式


这类网络传销对人诱惑很大,会利用一般人“免费获得某种商品”的心理,实施传销诈骗。传销组织首先利用人们的上述心理,提出“免费获利”、“免费购买商品”、“消费多少返利多少”等等具有诱惑力的宣传标语,先吸引人们的注意力,再诱使不明真相的人入局,然后继续运用各种传销套路让人上当受骗。


这类网络传销最典型的案例就是“浙江亿家电子商务有限公司”。


在半年时间内,这家所谓的公司以“购物返利”模式展开传销活动,仅在湖北省汉川市一个地方,就发展了会员1312人,传销交易金额更是高达4878万余元。


第五种

“互联网博弈”式


这类网络传销主要利用人们喜欢玩网络游戏、网络赌博的心态进行传销。传销人员以网络游戏、网络赌博作为幌子,然后诱使加入者办理游戏充值卡,也就是变相交纳会费,再利用各种奖项鼓励加入者吸收新的会员。


这类网络传销目前在社交网络上呈现高发态势,不少利用社交网络进行的网络赌博,其实都属于这一范畴。


对此公安、工商部门还提醒,远离网络赌博,不要有侥幸心理,你以为自己运气好会赢钱,但其实早就落入了网络传销的骗局中。


第六种

“互帮互助 ”式


这类网络传销主要是不法分子在互联网上打着“互助投资”、“慈善”、“互助、互爱、互赢”等口号,以高额利息诱使投资者投资,并且鼓励发展会员给与奖励。目前,网络传销常用的金融互助名义主要有“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”等。


这类网络传销的典型是“MMM金融互助平台”。


这一平台打着“2015年躺着赚钱不是梦”、“MMM的文化理念是全球互助、互爱、互赢”等诱惑性标语,给予投资人30%的月利息诱使投资人投资,然后鼓励人们继续发展下线。这类传销组织一出现,相关部委就发出了警示,向群众提示它的风险。但不少人往往被所谓的互助理念和高息吸引,最终上当受骗。

    

第七种

“数字货币”式


这类网络传销近年来开始冒头。在这类传销中,不法分子假借数字货币概念,首先自创出没有任何价值的虚拟货币或实体货币,宣称这些货币具有投资价值,并能在未来大幅升值,然后吸引人们入局,再以高额利息或高额回报诱使人们投资,并鼓励发展会员并给予奖励。


此前查处的“五行币”就是这类网络传销的典型。


所谓“五行币”是一种体积比普通一元钱硬币仅大一圈儿的硬币,一面印着“金”、“木”、“水”、“火”、“土”等字样,另一面则印着个人头像,并写有“张健五行币”字样。传销人员称五行币纯金打造,为限量发售,总发行量为5亿个,每个标价5000元,将来会全面替代纸币,一年时间就可以赚到至少400万。


其实,不管网络传销打着什么旗号,戴着什么面具,即便有着“72变”,网络传销还是传销,其本质是不变的,那就是“入门费”、“拉人头”、“按人头数量提成”。所以,公安、工商、金融等部门也提醒广大群众做到“三不碰”


第一

 入门费不碰!


骗子们一般都会先处心积虑地设置一个所谓项目,编制一个美丽的谎言,让你钻进这个诱人的陷阱。通过反复说教“洗脑”,让人们交纳“入门费”,并将该项“入门费”作为返利提成的本金,这种有门槛的注册,就是传销骗你上钩的第一步;


第二

 拉人头不碰!


你一旦成为会员,平台组织就会要求你不断地拉亲戚朋友加入,发展下线,组成层级,就是我们所说的拉人头;


第三

按人头抽成不碰!


传销组织会告诉你,你拉来的人头数量决定着你获利的多少,新加入者缴纳的费会用被层层瓜分。但这种模式就是一种“拆东墙补西墙”过程,最后还是会崩盘,让整个传销骗局原形毕露。


最后还要告诉大家,除了提升认知防范网络传销外,我们也可以利用网络技术手段,来甄别和识破网络传销。微信里有一个 “守护者计划”小程序,可以快速查询、举报和识别网络传销。这个小程序依靠腾讯安全行为数据库与传销态势感知系统,识别涉嫌传销组织的准确率达99%,能够有效打击和防范网络传销犯罪。例如,在搜索框中搜索“中非币”,小程序就会提示,“已定性为传销,已被1195人举报”等信息。 好了,看到这里,赶紧转给你的亲朋好友吧,让他们远离传销,不再上当受骗!


相关案例和数据由公安部经济犯罪侦查局、国家市场监督管理总局反垄断与反不正当竞争执法局、重庆市工商局、腾讯公司等提供。

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